Antes de comenzar, debemos saber bien qué es la conciliación bancaria.
La conciliación bancaria es el proceso de comparar tus registros contables internos (facturas, pagos y cobros) con los movimientos que aparecen en el extracto de tu banco, para asegurar que ambos coincidan y detectar discrepancias. Mantener una conciliación bancaria rigurosa te ayuda a:
Verificar que no haya transacciones faltantes ni duplicadas.
Detectar errores o fraudes a tiempo.
Mantener un cierre financiero limpio y confiable.
La conciliación bancaria es la piedra angular del orden financiero y contable de tu empresa. Cuando la haces a mano, consumes tiempo valioso, duplicas esfuerzos y aumentas el riesgo de cometer errores.
Automatiza la conciliación bancaria con Clay y Cassius
En lugar de dedicar horas a cotejar listados y facturas, Clay y nuestro motor de match asistido, Cassius, convierten tu conciliación bancaria en un flujo automático, preciso y escalable:
Detecta abonos, cargos y nóminas pendientes.
Compara montos y RUT con tus facturas y documentos por pagar.
Ejecuta el match automático solo cuando existe una correspondencia única.
Registra cada conciliación en tu panel con trazabilidad y auditoría.
En otras palabras, la conciliación bancaria pasa de ser una tarea manual de horas a un proceso de minutos.
Criterios de conciliación bancaria en abonos
Cassius filtra los abonos no conciliados con RUT identificado y aplica dos algoritmos:
One-to-One: compara monto exacto + RUT idéntico.
Subset-Sum: busca subconjuntos de facturas cuyo total coincida con el monto del abono, asegurando que haya una única combinación válida.
En resumen: Cassius revisa cada abono, verifica RUT y monto contra una o varias facturas en Clay y marca el match como conciliado sin intervención manual.
Ejemplos:
Match directo: abono de $126.300 con RUT 76.570.751-K ↔ factura pendiente de $126.300 → Conciliado.
Match por suma: abono de $300.000 ↔ 3 facturas de $100.000 cada una → Conciliado.
Casos en que NO se ejecuta el match:
Varias facturas idénticas coinciden con el abono (ej. abono $150.000 y tres facturas de $150.000).
Más de una combinación posible (ej. $500.000 = 2×$250.000 o $400.000 + $100.000).
En este caso, el movimiento y la factura son posibles de conciliar mediante el match asistido.
Criterios de conciliación bancaria en cargos
Cassius identifica los cargos pendientes por RUT y aplica los mismos algoritmos:
One-to-One: monto y RUT coincidentes con un documento por pagar.
Subset-Sum: agrupa facturas o boletas hasta igualar el cargo, siempre que exista una única combinación.
En resumen: Cada cargo bancario se compara con las facturas o boletas de honorarios correspondientes; si monto y RUT coinciden de forma única, Cassius realiza el match y concilia automáticamente.
Ejemplos:
Match directo: cargo de $75.000 ↔ boleta de honorarios de $75.000 → Conciliado.
Match por suma: cargo de $205.000 ↔ facturas de $105.000, $75.000 y $25.000 → Conciliado.
Casos en que NO se ejecuta el match:
Varias facturas idénticas coincidiendo con el cargo.
Combinaciones múltiples posibles que suman el mismo importe.
Así se ve la conciliación de un cargo en Clay:
Criterios de conciliación bancaria en nóminas de pago
Al importar tu archivo de nómina (CSV o API), Cassius extrae línea a línea el RUT y monto, y aplica los algoritmos one-to-one y subset-sum. Si cada línea tiene una correspondencia única, cierra el match en bloque.
En resumen: Subes tu nómina de pagos y Cassius concilia automáticamente todas las transferencias contra tus obligaciones en Clay.
Ejemplo: Importación de varias filas de nómina con distintos RUT y montos → Todas marcadas como Pagadas y Contabilizadas al instante.
Beneficios de la conciliación bancaria automática
Ahorro de tiempo: reduce los cierres de días a minutos.
Precisión 99,9 %: minimiza casi por completo los errores humanos.
Escalabilidad: procesa miles de movimientos sin sobrecargar tu equipo.
Visibilidad: panel en tiempo real con trazabilidad y auditoría.
Deja atrás la conciliación bancaria manual y optimiza tu proceso con Clay.
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